Quy Trình Báo cáo kiểm soát dòng tiền hiệu quả (update 2021)

Dòng tiền là yếu tố chính quyết định trực tiếp đến sự tồn tại của doanh nghiệp. Kiểm soát dòng tiền tốt doanh nghiệp sẽ có đầy đủ ngân sách để triển khai các dự án giúp đẩy mạnh sự phát triển.

Tuy nhiên, hiện nay rất nhiều doanh nghiệp phá sản do chưa biết cách làm báo cáo để kiểm soát dòng tiền.

Vậy báo cáo kiểm soát dòng tiền là gì? Làm như thế nào để quản lý dòng tiền hiệu quả. Mời các bạn tham khảo trong nội dung bài viết dưới đây.

Báo cáo kiểm soát dòng tiền là gì?

Báo Cáo Kiểm Soát Dòng Tiền Là Gì?
Báo cáo kiểm soát dòng tiền là gì?

Dòng tiền (Cash Flow) là thuật ngữ được dùng trong kinh doanh. Để chỉ dòng tiền ra và dòng tiền vào của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định. 

  • Dòng tiền vào gồm: Tiền nhận từ khách hàng, tiền lãi, tiền có được từ nhà đầu tư,…
  • Dòng tiền ra: Là chi phí doanh nghiệp cần chi trả cho hoạt động kinh doanh để duy trì doanh nghiệp như: nhân sự, sản xuất, marketing,…

Dòng tiền được xem là mạch máu then chốt quyết định chính đến sự thành bại của doanh nghiệp trong quá trình hoạt động. Vì vậy, doanh nghiệp cần phải biết cách lập báo cáo kiểm soát dòng tiền.

Báo cáo kiểm soát dòng tiền là một bảng cáo mà trong đó kê khai chi tiết các dòng tiền ra – vào trong một khoảng thời gian quy định. Báo cáo kiểm soát dòng tiền sẽ giúp CEO nhận định được chính xác ngân sách tài chính của doanh nghiệp.

Từ đó, phân tích được rõ hơn nguồn lợi nhuận cũng như các khoản chi đang bị lãng phí. Lập báo cáo kiểm soát dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp có một nền kinh tế bền vững.

Quy trình kiểm soát dòng tiền hiệu quả

Quy Trình Kiểm Soát Dòng Tiền Hiệu Quả
Quy trình kiểm soát dòng tiền hiệu quả

Dòng tiền sẽ ổn định hay thậm chí là nhanh chóng trở nên dồi dào, vững mạnh khi doanh nghiệp xây dựng được quy trình kiểm soát dòng tiền chặt chẽ. Vậy làm cách nào để có thể kiểm soát dòng tiền hiệu quả. Dưới đây là quy trình 5 bước kiểm soát dòng tiền chặt chẽ mà chúng tôi tổng hợp được:

Bước 1: Lập ra một bảng thống kê để theo dõi các khoản thu chi: Tại bảng thống kê này sẽ ghi rõ ràng và cụ thể các dòng tiền vào – ra. Đồng thời, bảng thống kê cũng phải được cập nhật liên tục hàng giờ, hàng ngày.

Bước 2: Tiến hành phân tích dòng tiền: Phân tích khoản nào vào – ra nhiều nhất, phân tích tỷ trọng dòng tiền,… Mục đích của việc làm này là để so sánh với kế hoạch đã đề ra trước đó xem có sự chênh lệch gì không.

Bước 3: Định hướng dòng tiền trong tương lai: Dự báo trước các yếu tố khiến dòng tiền biến động trong tương lai và định hướng các chiến lược phát triển doanh nghiệp trong ngân sách giới hạn.

Bước 4: Lên kế hoạch quản lý dòng tiền chặt chẽ: Dựa vào thống kê, phân tích và định hướng dòng tiền. CEO lập ra kế hoạch phân bổ để tối ưu sử dụng dòng tiền.

Bước 5: Lập báo cáo kiểm soát dòng tiền theo tháng, quý, năm để nắm được rõ tình hình tài chính của doanh nghiệp. Đồng thời, dựa vào đó để đưa ra những quyết định dòng tiền cho sau này.

Mẫu lập báo cáo kiểm soát dòng tiền chuẩn cho doanh nghiệp

Dòng tiền là yếu tố quan trọng để doanh nghiệp phát triển. Vì vậy, giải pháp tối ưu nhất dành cho các CEO là phải biết cách lập báo cáo kiểm soát dòng tiền. Một mẫu báo cáo quản lý dòng tiền chuẩn phải có những nội dung chủ đạo sau:

  • Những phương pháp tối ưu và khoa học để CEO dễ dàng kiểm soát nguồn tiền ra/vào theo ngày, tháng, năm. Mục đích nhằm khắc phục ngay tình trạng “tiền chỉ nằm trên sổ, thực tế không thấy đâu”.
  • Đưa ra được kế hoạch chi tiêu chi tiết cho từng hạng mục theo một thời gian nhất định. Mục đích để ngăn chặn lỗ hổng gây thất thoát tài chính, tối ưu hóa lợi nhuận cho doanh nghiệp.
  • Định hình được xu hướng dòng tiền ra/vào trong tương lai dựa vào phân tích dòng tiền của những kỳ trước. Điều này sẽ giúp cho các CEO điều chỉnh được ngân sách cho các kỳ tiếp theo hợp lý. Hạn chế tối đa rủi ro ảnh hưởng đến sự phát triển của doanh nghiệp.
  • Cân đối và phân bổ dòng tiền đúng chỗ. CEO nên đề ra thứ tự ưu tiên đối với từng khoản thu chi để đảm bảo ngân sách công ty luôn dương. Từ đó, doanh nghiệp mới có thể hoạt động trơn tru và phát triển bền vững được.

Trên đây là tất tần tật mọi thông tin liên quan đến vấn đề báo cáo kiểm soát dòng tiền là gì. Các bạn có thể tham khảo để hiểu rõ hơn báo cáo dòng tiền và biết cách kiểm soát dòng tiền hiệu quả.

Dòng tiền khi được kiểm soát chặt chẽ sẽ chính là tiền đề giúp cho doanh nghiệp phát triển. Vì vậy, việc lập báo cáo kiểm soát dòng tiền vào – ra là rất quan trọng.

Có thể bạn quan tâm: 

Bài viết mới nhất
29/04/2021
Quy trình tổng thể triển khai BSC/KPI
Tải xuống file quy trình Quy trình tổng thể triển khai BSC_KPI (1)
28/04/2021
Báo cái tài chính là gì? Mục đích & Nguyên tắc lập BCTC
Báo cáo tài chính là loại hình văn bản không còn xa lạ gì với mọi người nữa. Đây là...
28/04/2021
Quy Trình Báo cáo kiểm soát dòng tiền hiệu quả (update 2021)
Dòng tiền là yếu tố chính quyết định trực tiếp đến sự tồn tại của doanh nghiệp. Kiểm soát dòng...
27/04/2021
Thinking out of the box, công cụ tuyệt vời để có những giải pháp sáng tạo hiệu quả
Thinking out of box thường được biết đến như tư duy vượt giới hạn. Nó cực kỳ hữu ích bởi...

bài viết liên quan

29/04/2021
Quy trình tổng thể triển khai BSC/KPI
Tải xuống file quy trình Quy trình tổng thể triển khai BSC_KPI (1)
28/04/2021
Báo cái tài chính là gì? Mục đích & Nguyên tắc lập BCTC
Báo cáo tài chính là loại hình văn bản không còn xa lạ gì với mọi người nữa. Đây là...
28/04/2021
Quy Trình Báo cáo kiểm soát dòng tiền hiệu quả (update 2021)
Dòng tiền là yếu tố chính quyết định trực tiếp đến sự tồn tại của doanh nghiệp. Kiểm soát dòng...
27/04/2021
Thinking out of the box, công cụ tuyệt vời để có những giải pháp sáng tạo hiệu quả
Thinking out of box thường được biết đến như tư duy vượt giới hạn. Nó cực kỳ hữu ích bởi...
27/04/2021
Ma trận Eisenhower – Phương pháp quản lý thời gian hiệu quả của vị Tổng thống Mỹ
Eisenhower là Tổng thống thứ 34 của Hoa Kỳ, ông phục vụ hai nhiệm kỳ liên tiếp từ năm 1953 đến...
27/04/2021
Hệ thống quy phạm nội bộ doanh nghiệp
Hệ thống quy phạm nội bộ của một doanh nghiệp bao gồm tổng thể các quy chế, quy trình, quy...
024.7303.2838